Кирилл Каллиников/РИА «Новости»
Динамика российского ВВП в 2020 году может оказаться отрицательной. Экономическая активность падает, все больше предприятий ощущают на себе негативные последствия пандемии. В финансовом секторе ситуация немного улучшилась, банковский сектор стабилен. Но не все принятые ЦБ меры работают так хорошо, как хотелось бы, теперь финансовый регулятор анонсирует несколько инициатив.
stopCovid1
Динамика роста российского ВВП в 2020 году может быть отрицательной, считают в Банке России. Об этом сообщила 10 апреля на своей второй онлайн пресс-конференции глава финансового регулятора Эльвира Набиуллина.
Это не прогноз, а только оценка, подчеркнула она. По словам чиновницы, больше всего пострадает второй квартал текущего года, однако есть шанс, что рецессии удастся избежать.
«Если говорить о рецессии, это обычно два квартала отрицательных темпов роста, мы в качестве базового предположения исходим из того, что основной отрицательный эффект будет во втором квартале, а
третий квартал по отношению ко второму будет уже лучше, и будет плюсовым», — сказала глава ЦБ.
Состояние экономики
Цены на нефть стабилизируются на фоне переговоров ОПЕК+, однако на сегодняшний день остаются низкими, отметила Набиуллина. Она сообщила о замедлении экономической активности в мире и в стране. Объем входящих платежей снизился на 18% по сравнению с уровнем, типичным для апреля. Наиболее пострадал сектор услуг, меньше всего были затронуты производство и продажа лекарств, продуктов и других товаров.
По данным еженедельного опроса Банка России, 84% компаний сообщают о негативном влиянии коронавируса и его последствий — например, падения курса рубля — на свой бизнес. На прошлой неделе таких было 73%.
При этом 40% компаний сообщили о том, что клиенты переносят или отменяют свои заказы, а почти 30% зафиксировали перебои в поставках. Напротив, 15% компаний отметили рост спроса на свои товары.
По словам Набиуллиной,
годовая инфляция в стране в марте ускорилась до 2,5% против 2,3% в предыдущем месяце,
недельная за последние три недели превышает типичный для этого периода рост цен. Годовая инфляция по состоянию на 6 апреля составила 2,8-2,9%.
«Это более быстрое возвращение годовой инфляции к цели, и оно соответствует нашим ожиданиям краткосрочных эффектов от ослабления валютного курса и увеличения спроса на некоторые товары в связи с мерами по борьбе с эпидемией», — отметила Набиуллина.
Этот эффект будет сглажен укреплением курса рубля в последние дни, подчеркнула она. Однако уже в середине года баланс рисков для инфляции начнет смягчаться в сторону дезинфляционного влияния сдержанного спроса.
На финансовом рынке сегодня наблюдаются улучшения, поскольку волатильность акций и колебания российской валюты уже не такие сильные.
Облигации на данный момент несколько теряют в доходности. 8 апреля Минфин вновь вернулся к проведению аукционов по размещению облигаций федерального займа (ОФЗ), которое было прервано практически на полтора месяца. Сумма проданных ОФЗ составила 22 млрд рублей. Сегодня доля иностранцев на этом рынке не меняется и достигает 30-31%, сообщила Набиуллина.
Банковский сектор на данный момент довольно стабилен,
уточнила глава ЦБ. В конце марта кредитная активность повысилась: в частности, на 2,5% вырос объем займов российским компаниям. По ее словам, причиной может быть потребность компаний в деньгах для покрытия текущих затрат, в том числе из-за дополнительных выходных. Кроме того, свою роль могло сыграть ожидание, что в дальнейшем банки «будут более консервативны в выдаче кредитов». Розничный портфель при этом вырос примерно на 1,9%.
Вклады в последнюю неделю марта показали небольшой рост — 0,5%, что сгладило зафиксированное ранее падение. «Это могло быть связано как с завершением периода повышенного спроса на товары, так и с некоторым увеличением депозитных ставок банками», — сообщила Набиуллина. Ликвидность банковского сектора поддерживает также рост средств российских предприятий.
Старые меры
Глава Банка России также рассказала, как работают принятые ЦБ меры по поддержке малого и среднего бизнеса (МСП). Для этого была разработана программа льготного финансирования банков под 4%: условием для получения кредитов по ней является отказ от сокращения кредитного портфеля МСП.
В начале недели банки с рейтингом А-, необходимым для участия в программе, получили от финансового регулятора проекты договоров, позволяющих получать такие займы от ЦБ. Из десяти ведущих банков эти договоры подписали три — ожидается, что сами кредиты они возьмут уже на следующей неделе. Остальные в это время, вероятно, подпишут свои соглашения.
Набиуллина считает такие результаты низкими. Зарплатная часть программы оказалась более популярной: поступило более 900 заявок на почти 6 млрд рублей. На данный момент удовлетворено 234 на 76 млн. «Система раскачивается очень медленно, это не может нас удовлетворять», — призналась глава Банка России.
Ситуация в области реструктуризации кредитов МСП лучше. Число обращений по этой программе со 2 по 7 апреля увеличилось на 22%, составив более 21 тыс., сообщили ЦБ крупные банки. Рассмотрено более 4,5 тыс. заявок, из них 97% удовлетворено. Еще 16 тыс. ожидают рассмотрения. Бизнес-объединениям будет позволено выступать в роли модераторов в спорах между предпринимателями и банками.
Число заявлений на реструктуризацию кредитов населения с 20 марта достигло 107 тыс. При этом 79% обращений — по потребительским кредитам, 21% — по ипотечным. Скорость подачи заявок растет: большая их часть пришлась на период с 1 по 7 апреля.
Удовлетворено было только около 15% рассмотренных обращений.
Высокое число отказов может быть связано с тем, что эта статистика включает данные за период до вступления в силу закона о льготном периоде по кредитам, то есть по программам самих банков.
Новые меры
ЦБ также анонсировал новые меры поддержки бизнеса.
«Мы расширили перечень пострадавших отраслей, к которым применяются регуляторные послабления Банка России по неухудшению оценки качества ссуд и отсутствию требований по формированию дополнительных резервов. В расширенный перечень вошли: жилищное строительство. Далее в расширенный перечень вошли деятельность автовокзалов и автостанций; вспомогательная деятельность, связанная с воздушным транспортом — это, в частности, аэропорты; производство, торговля, ремонт и обслуживание автотранспорта; бытовые услуги», — сообщила Набиуллина.
Меры поддержки были также распространены на лизинговую отрасль. Теперь
банки могут не ухудшать оценку реструктурируемых долгов тех лизинговых компаний, которые в свою очередь пошли навстречу пострадавшим от коронавируса заемщикам.
Финансовым организациям можно будет выдавать ипотечные кредиты дистанционно. Кроме того, до конца сентября 2020 года банки также могут не переоценивать стоимость залога 1 и 2 категории по выданным кредитам, основываясь на цене на момент начала текущего года. Банкам также рекомендуется перенести решение о выплате дивидендов на осень.
Страховым организациям и пенсионным фондам будет позволено до 30 сентября не выполнять требования по максимальной доле корпоративных ценных бумаг для инвестирования собственных средств страховщика.